ვისთვის არის საჭირო ეს მომსახურება?
მომსახურება განკუთვნილია კომპანიებისთვის, სტარტაპებისთვის, პლატფორმებისთვის, fintech/crypto პროექტებისთვის, IT ბიზნესებისთვის, ციფრული აქტივების მომსახურების მიმწოდებლებისთვის და იმ პირებისთვის, რომლებიც გეგმავენ virtual zone სტატუსის, VASP საქმიანობის ან სხვა რეგულაციური სტატუსის შეფასებას.
რეგულაციურ საკითხებში მნიშვნელოვანია არა მხოლოდ რეგისტრაციის პროცედურა, არამედ საქმიანობის რეალური მოდელის, მომხმარებლების, ტრანზაქციების, რისკების, შიდა კონტროლის, დოკუმენტების და საგადასახადო შედეგების დეტალური ანალიზი.
რას მოიცავს VASP / virtual zone / რეგულაციური მხარდაჭერა?
ვირტუალური აქტივების, ვირტუალური ზონის, ციფრული საქმიანობის, შესაბამისობის, რეგისტრაციის, შიდა პოლიტიკებისა და რეგულაციური მოთხოვნების შეფასება.
VASP საქმიანობის შეფასება
ვაფასებთ უკავშირდება თუ არა ბიზნეს მოდელი ვირტუალურ აქტივებს, მათ გაცვლას, გადარიცხვას, შენახვას, პლატფორმულ მომსახურებას ან სხვა რეგულირებად საქმიანობას.
Virtual Zone საკითხები
ვაანალიზებთ virtual zone სტატუსის, ტექნოლოგიური საქმიანობის, საგადასახადო და რეგულაციური შედეგების, დოკუმენტების და შესაბამისობის საკითხებს.
რეგისტრაციის და ნებართვების ანალიზი
ვამოწმებთ საჭიროა თუ არა რეგისტრაცია, შეტყობინება, ნებართვა, შესაბამისი სტატუსი ან სხვა ფორმალური პროცედურა კონკრეტული საქმიანობისთვის.
შესაბამისობის მოთხოვნები
ვაფასებთ შესაბამისობის, რისკების მართვის, შიდა კონტროლის, მომხმარებლის იდენტიფიკაციის და ოპერაციული პროცედურების საჭიროებას.
შიდა პოლიტიკები და პროცედურები
ვამზადებთ შიდა პოლიტიკებს, პროცედურებს, რისკების შეფასების დოკუმენტებს, მომხმარებლის წესებს და საქმიანობის შესაბამისობის დოკუმენტაციას.
მომხმარებლის პირობები და პლატფორმის წესები
ვამზადებთ Terms of Use, მომხმარებლის პირობებს, პასუხისმგებლობის შეზღუდვას, მომსახურების აღწერას, რისკების გაფრთხილებას და პლატფორმის წესებს.
საგადასახადო და კორპორაციული სტრუქტურა
ვაფასებთ საგადასახადო, კორპორაციულ და ოპერაციულ საკითხებს, რომლებიც უკავშირდება ციფრულ საქმიანობას, ტექნოლოგიურ ბიზნესს ან virtual zone სტატუსს.
რეგულატორთან კომუნიკაცია
საჭიროების შემთხვევაში ვამზადებთ წერილებს, განმარტებებს, პასუხებს, განცხადებებს და წარმოგადგენთ შესაბამის ორგანოებთან კომუნიკაციაში.
რა საკითხებს ვამოწმებთ რეგულაციური შეფასებისას?
რეგულაციური შეფასება იწყება ბიზნეს მოდელის დეტალური გაგებით. მნიშვნელოვანია დადგინდეს, რა მომსახურებას აწვდის კომპანია მომხმარებელს, არის თუ არა ვირტუალური აქტივი ჩართული, როგორ ხდება ტრანზაქცია, ვინ აკონტროლებს აქტივს და რა იურიდიული ვალდებულებები შეიძლება წარმოიშვას.
- რა არის ბიზნეს მოდელი — პლატფორმა, exchange, wallet, brokerage, payment, SaaS, IT მომსახურება თუ სხვა მოდელი;
- უკავშირდება თუ არა საქმიანობა ვირტუალურ აქტივებს, მათ შენახვას, გაცვლას, გადარიცხვას ან ადმინისტრირებას;
- საჭიროა თუ არა VASP რეგისტრაცია, შესაბამისობის პოლიტიკები ან სხვა რეგულაციური პროცედურა;
- შეესაბამება თუ არა საქმიანობა virtual zone სტატუსის ან ტექნოლოგიური საქმიანობის მოთხოვნებს;
- რა დოკუმენტები სჭირდება ბიზნესს — Terms, Privacy, AML/KYC პოლიტიკა, Risk Policy, Internal Procedures;
- რა როლი აქვს კომპანიას მომხმარებლის თანხასთან, აქტივთან, მონაცემთან ან ტრანზაქციასთან მიმართებით;
- რა საგადასახადო, კორპორაციული ან ადმინისტრაციული რისკები შეიძლება წარმოიშვას;
- რა ნაბიჯებია საჭირო შესაბამისობის მისაღწევად ან რეგულაციური რისკის შესამცირებლად.
რეგულაციური რისკი უნდა შეფასდეს ბიზნესის გაშვებამდე
ვირტუალური აქტივების, fintech, crypto, SaaS ან ციფრული პლატფორმის მიმართულებით საქმიანობის დაწყებამდე მნიშვნელოვანია სწორად შეფასდეს რეგისტრაციის, შესაბამისობის, საგადასახადო და შიდა პოლიტიკების საჭიროება.
თუ დოკუმენტები და პროცესები არ არის წინასწარ გამართული, ბიზნესს შეიძლება შეექმნას რეგულატორთან, პარტნიორთან, ბანკთან, მომხმარებელთან ან ინვესტორთან დაკავშირებული რისკები.
მოდელის შეფასება
ვამოწმებთ საქმიანობას, მომხმარებლებს, აქტივებს, ტრანზაქციებს და კომპანიის როლს.
რეგულაციების ანალიზი
ვადგენთ რეგისტრაციის, შესაბამისობის, პოლიტიკების და ანგარიშგების შესაძლო მოთხოვნებს.
დოკუმენტების მომზადება
ვამზადებთ შიდა პოლიტიკებს, Terms, Privacy, მომხმარებლის წესებს და სხვა საჭირო დოკუმენტებს.
რისკების შემცირება
ვაძლევთ რეკომენდაციებს ოპერაციული, საგადასახადო, კორპორაციული და რეგულაციური რისკების შესამცირებლად.
რა ინფორმაცია დაგჭირდებათ პირველადი შეფასებისთვის?
პირველადი შეფასებისთვის საჭიროა ბიზნეს მოდელის აღწერა, არსებული დოკუმენტები და ინფორმაცია იმის შესახებ, რა ტიპის მომხმარებლებს, აქტივებს, ტრანზაქციებს ან ტექნოლოგიურ სერვისებს უკავშირდება საქმიანობა.
- ბიზნეს მოდელის მოკლე აღწერა — რას აკეთებს კომპანია ან პლატფორმა;
- მომსახურების ტიპი — VASP, crypto, fintech, wallet, exchange, payment, SaaS, IT ან სხვა ციფრული სერვისი;
- მომხმარებლების ტიპი — ფიზიკური პირები, კომპანიები, საერთაშორისო მომხმარებლები, პარტნიორები;
- ფინანსური ან ვირტუალური აქტივების მოძრაობის აღწერა — ვინ აგზავნის, ვინ იღებს, ვინ ინახავს ან ვინ აკონტროლებს აქტივს;
- არსებული Terms of Use, Privacy Policy, AML/KYC Policy, Risk Policy ან სხვა შიდა პროცედურები;
- კომპანიის რეგისტრაციის, საგადასახადო სტატუსის ან virtual zone სტატუსთან დაკავშირებული დოკუმენტები;
- პარტნიორებთან, ბანკებთან, payment provider-ებთან ან ტექნოლოგიურ პროვაიდერებთან ხელშეკრულებები;
- მოკლე მიზანი — რეგისტრაცია, შესაბამისობა, virtual zone შეფასება, დოკუმენტების მომზადება ან რისკების ანალიზი.
შესაბამისობის დოკუმენტები მხოლოდ ფორმალობა არ არის
VASP, virtual zone და ციფრული საქმიანობის სფეროში შიდა პოლიტიკები, მომხმარებლის პირობები, რისკების შეფასება და პროცედურები პრაქტიკულად უნდა ასახავდეს ბიზნესის რეალურ მუშაობას. დოკუმენტები უნდა იყოს მორგებული კონკრეტულ მოდელზე, არა ზოგადი შაბლონი.
ხშირად დასმული კითხვები VASP / virtual zone / რეგულაციურ საკითხებზე
პასუხები ზოგადია და კონკრეტული ბიზნესისთვის საჭიროა საქმიანობის, დოკუმენტების, მომხმარებლების, ტრანზაქციების და რეგულაციების ინდივიდუალური შეფასება.
VASP რეგისტრაცია ყველა crypto ბიზნესს სჭირდება?
ეს დამოკიდებულია კონკრეტულ საქმიანობაზე. უნდა შეფასდეს, რა მომსახურებას აწვდის ბიზნესი, აკონტროლებს თუ არა ვირტუალურ აქტივს, ახორციელებს თუ არა გაცვლას, გადარიცხვას, შენახვას ან სხვა რეგულირებად მოქმედებას.
Virtual Zone სტატუსის შეფასებაში დახმარება შესაძლებელია?
დიახ. შესაძლებელია საქმიანობის, ტექნოლოგიური მოდელის, საგადასახადო და რეგულაციური შედეგების, დოკუმენტების და რისკების შეფასება virtual zone სტატუსთან დაკავშირებით.
რა დოკუმენტები სჭირდება VASP ან crypto პროექტს?
საჭირო დოკუმენტები დამოკიდებულია მოდელზე, თუმცა ხშირად საჭიროა Terms of Use, Privacy Policy, AML/KYC პოლიტიკა, რისკების შეფასება, შიდა პროცედურები, მომხმარებლის წესები და პარტნიორული ხელშეკრულებები.
ბანკთან ან payment provider-თან ურთიერთობისთვის დოკუმენტები საჭიროა?
ხშირად საჭიროა ბიზნეს მოდელის, შესაბამისობის პოლიტიკების, ტრანზაქციების, მომხმარებლის იდენტიფიკაციის და რისკების მართვის დოკუმენტების წარდგენა ან ახსნა.
ციფრულ ბიზნესს რეგულაციური რისკების შეფასება როდის უნდა ჩაუტარდეს?
სასურველია საქმიანობის დაწყებამდე, ახალი პროდუქტის გაშვებამდე, ინვესტორის ან პარტნიორის ჩართვამდე, ბანკთან მუშაობამდე ან რეგულატორის მოთხოვნის მიღებისთანავე.
რა ღირს VASP / virtual zone / რეგულაციურ საკითხებზე დახმარება?
ღირებულება დამოკიდებულია ბიზნეს მოდელზე, დოკუმენტების რაოდენობაზე, რეგულაციურ სირთულეზე, რეგისტრაციის საჭიროებაზე, შიდა პოლიტიკების მომზადებაზე და მიმდინარე მხარდაჭერის მოცულობაზე.